Контур.ПРИЗМА Оценка комплаенс-рисков по 115-ФЗ

Сервис автоматически проверяет клиентов и присваивает уровень риска, позволяя принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты. 
Авторизация
ИП

Управление рисками в сфере ПОД/ФТ

Контур.Призма помогает субъектам 115-ФЗ соблюдать требования закона. Сервис идентифицирует клиента, проверяет в специальных перечнях, упрощает обязательный мониторинг и позволяет избежать штрафов со стороны регулятора.
Демо - доступ
Консультация

Способы использования Контур.Призма:

Веб-версия

Работа через браузер. Цена лицензии зависит от числа пользователей в организации

Интеграция через API

Работа в своей информационной системе. Цена лицензии зависит от количества проверяемых клиентов.

Рисковые модели

Сервис для проверки по 115-ФЗ в целях ПОД\ФТ. Контур.Призма проверяет клиентов  и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис.

Теперь Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Создание и редактирование рисковых моделей
  • Преднастроенные рисковые модели с учетом опыты ряда кредитных организаций.
  • Удобный рисковый отчет – в отчете видны сработавшие критерии. Несработавшие критерии спрятаны — их можно увидеть по ссылке «показать все»
  • Набор данных об организации в соответствии с положением 499-П

В сервисе есть три готовые модели проверки:

  • 115-ФЗ для банков;
  • 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
  • корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
  • Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

Отчет по клиенту 115-ФЗ

Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в списках и срабатывают ли по ней признаки обналичивания, финансирования терроризма и экстремизма.

Сервис анализирует:

  • идентификационные критерии;
  • финансовое положение клиента;
  • деловую репутацию;
  • характер деятельности;
  • страновой риск;
  • связанные организации.

По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.

Смотреть видео Скоринг по 115-ФЗ_Контур. Призма часть 1

Поиск по санкционным спискам
  • OFAC SDN (США)
  • EU (Европейский Союз)
  • HM Treasury (Великобритания)
  • SECO (Швейцария)
  • МЭРТ (Украина)
Дополнительные возможности
  • Ежедневный мониторинг обновлений санкционных списков.
  • Проверка физлиц на принадлежность к российским публичным должностным лицами и санкционным спискам.
  • Возможность получить отчетность клиентов Контура через сервис.
Проверка по 60 критериям риска

Проверка по 60 критериям риска на признаки обналичивания денежных средств, финансирования терроризма, экстремизма.

  • Перечню террористов и экстремистов Росфинмониторинга;
  • Списку Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  • Перечню публичных должностных лиц;
  • Cанкционным спискам OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины;
  • Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009;
  • Перечню ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р.
Идентификационные факторы
  • Иностранная компания.
  • Компания находится в стадии ликвидации.
  • Компания в процессе реорганизации.
  • Компания в процессе банкротства.
  • Организационно-правовая форма указывает на ведение некоммерческой деятельности.
  • Телефонные номера не найдены в Контур.Справочнике.
  • Виды деятельности считаются рискованными (375-П)
  • Виды деятельности считаются рискованными (внутренние правила)
  • Виды деятельности считаются рискованными (чёрный список)
  • Уставный капитал меньше или равен.
  • Количество учредителей физлиц больше или равно.
  • Количество учредителей юрлиц больше или равно.
  • Количество учредителей — юрлиц с долей владения более 20% больше или равно.
  • Учредитель является иностранным юрлицом.
  • Организация зарегистрирована менее 3 /от 3 до 6 / от 6 до 12 месяцев тому назад.
  • Количество аффилированных акционеров-физлиц более или равно.
  • Количество акционеров, являющихся аффилированными лицами, более или равно.
  • Руководитель является единственным учредителем.
  • Адрес регистрации отличается от региона банка.
  • Количество изменений руководителей за последний год более и равно.
  • Регистрация по доверенности.
  • Организация изменяла место постановки на налоговый учет за последний год.
Финансовое положение
  • Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются налоги и сборы больше или равна.
  • Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются страховые взносы больше или равна.
  • Отсутствует бухгалтерская отчетность за последний отчетный год (на момент, когда такая отчетность становится доступна)
  • Выручка за последний отчетный год (на конец отчетного периода) равна нулю.
Характер деятельности
  • Один или несколько кодов ОКВЭД не согласованы с остальными.
  • Организация найдена в реестре лицензий на деятельноcть по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах.
  • Организация найдена в государственном реестре микрофинансовых организаций.
  • Организация найдена в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов.
  • Организация найдена в едином федеральном реестре туроператоров.
  • Организация найдена в государственном реестре ломбардов.
Связанные организации
  • Количество действующих потенциально связанных организаций больше или равно.
  • Количество потенциально связанных организаций, находящихся в стадии ликвидации, больше или равно.
  • Количество ликвидированных потенциально связанных организаций больше или равно.
  • Наличие потенциально связанных организаций, находящихся в процессе банкротства.
  • Наличие потенциально связанных организаций, найденных в реестре недобросовестных поставщиков (ФАС, Федеральное Казначейство)
  • Наличие потенциально связанных организаций, где ФИО руководителей или учредителей найдены в реестре дисквалифицированных лиц (ФНС)
  • Наличие потенциально связанных организаций, адреса которых найдены в списке «адресов массовой регистрации» (ФНС)
  • Наличие потенциально связанных организаций, найденных в списке юридических лиц, не представляющих налоговую отчетность более года (ФНС)
  • Наличие потенциально связанных организаций, у которых в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении адреса.
  • Наличие потенциально связанных организаций, у которых в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении руководителя или учредителей.
Прокрутить вверх