Что такое санкции?
Это ограничения для группы лиц или целого государства, призванные «наказать» правительство какой-либо страны за нарушения международных соглашений и заставить отказаться от них в будущем.
Работа с компаниями из санкционного списка как правило приводит к проблемам: блокировкам денежных переводов, штрафам, попаданию во вторичные санкции. Для спокойной и бесперебойной работы на международном рынке нужно сверяться с мировыми санкционными списками и избегать взаимодействия с контрагентами, которые себя «запятнали».
Проверка по глобальным санкционным спискам дает возможность за секунду проверить компанию на предмет попадания в мировые санкционные списки.
С 10 марта открылась дополнительная возможность по проверке организаций и физических лиц по санкциям в сервисе Контур.Фокус
Потенциальные и действующие клиенты Фокуса смогут проверять своих контрагентов (физлиц и юрлиц) по санкционным спискам в Призме (будет настроен шлюз с сервисом Контур.Призма). Пользователь получит доступ к интерфейсу именно по глобальным санкциям (без 115-ФЗ).
Кому и для чего нужна проверка по санкционным спискам
Каким клиентам поможет проверка по санкционным спискам:
- компаниям с иностранным участием;
- резидентам других государств;
- всем организациям, которые работают с иностранной валютой;
- российским компаниям, у которых есть филиалы в США и странах ЕС.
Если не проверять контрагентов на присутствие в санкционных списках, у компании могут возникнуть неприятности:
- попадание под вторичные санкции;
- штрафы;
- потеря репутации и деловых партнеров.
Санкции в Фокусе
Частичную проверку по санкциям по-прежнему можно проводить в интерфейсе Фокуса. В сервис загружаются данные шести санкционных списков:
- Минфина США — OFAC.
- Секторальные санкции США.
- Евросоюза — EU Consolidated List.
- Великобритании — HM Treasury.
- Швейцарии — SECO.
- Украины — МЭРТ.
Более 300 программ санкционных списков всего мира. Это 95 % мировых санкций.
Более 41500 уникальных профилей ЮЛ и ФЛ с учетом правила 50%. Около 95% первичных санкций.
Правило 50 % для РФ реализовано на 100 %.
Чтобы начать проверку, перейдите в раздел «Публичные списки», выберите указанные санкционные списки и нажмите кнопку «Подключить». При проверке Фокус покажет, если контрагент под санкциями. Информация отобразится на карточке компании в блоке «Связанные организации» → «Организации из списков».
Где кроется максимальный риск?
Наибольший риск возникает:
—Если расчеты производятся безналично в валюте. Американские банки проверяют, состоят ли отправитель и получатель платежа в санкционных списках. Если одна из сторон транзакции под санкциями или действует в интересах такой компании, ее счета могут заблокировать или саму включить в санкционный список
—Если участники сделки граждане США или Евросоюза
—Если бизнес связан с приобретением американских товаров для их перепродажи санкционным лицам или частично ведется на территории ЕС
Возможности Призмы
Сервис позволяет в несколько кликов проверять контрагента по 95 % всех санкционных программ мира, включая основные: США, ЕС, Великобритании, Швейцарии и др. Подробнее читайте на сайте Призмы.
В отличие от большинства конкурентов для 100 % российских компаний реализована проверка по правилу 50 %. Если проверяемая организация не находится ни в одном из санкционных списков, но под санкциями ее учредители, сервис покажет это. Эксперты оперативно обновляют данные, санкционные списки сейчас активно пополняются.
Контур.Фокус дает автоматизировать бизнес-процесс по проверке ЮЛ и ФЛ. Ручная проверка занимает больше времени и качество анализа не удовлетворяет проверяющего.