Управление рисками в сфере ПОД/ФТ

Сервис для проверки по 115-ФЗ в целях ПОД\ФТ. Контур.Призма проверяет клиентов  и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис.

Теперь Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

• Преднастроенные рисковые модели с учетом опыты ряда кредитных организаций
• Удобный рисковый отчет – в отчете видны сработавшие критерии. Несработавшие критерии спрятаны — их можно увидеть по ссылке «показать все»
• Набор данных об организации в соответствии с положением 499-П
• В сервисе есть три готовые модели проверки:
• 115-ФЗ для банков;
• 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
• корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
• Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

• Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в списках и срабатывают ли по ней признаки обналичивания, финансирования терроризма и экстремизма.

  • Сервис анализирует:
  • идентификационные критерии;
  • финансовое положение клиента;
  • деловую репутацию;
  • характер деятельности;
  • страновой риск;
  • связанные организации.

  По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.

• Смотреть видео Скоринг по 115-ФЗ_Контур. Призма часть 1

• OFAC SDN (США)
• EU (Европейский Союз)
• HM Treasury (Великобритания)
• SECO (Швейцария)
• МЭРТ (Украина)

• Ежедневный мониторинг обновлений санкционных списков
• Проверка физлиц на принадлежность к российским публичным должностным лицами и санкционным спискам
• Возможность получить отчетность клиентов Контура через сервис
•  

Проверка по 60 критериям риска на признаки обналичивания денежных средств, финансирования терроризма, экстремизма

• Перечню террористов и экстремистов Росфинмониторинга;
• Списку Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
• Перечню публичных должностных лиц
• Cанкционным спискам OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины;
• Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009;
• Перечню ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р.

• Иностранная компания
• Компания находится в стадии ликвидации
• Компания в процессе реорганизации
• Компания в процессе банкротства
• Организационно-правовая форма указывает на ведение некоммерческой деятельности
• Телефонные номера не найдены в Контур.Справочнике
• Виды деятельности считаются рискованными (375-П)
• Виды деятельности считаются рискованными (внутренние правила)
• Виды деятельности считаются рискованными (чёрный список)
• Уставный капитал меньше или равен
• Количество учредителей физлиц больше или равно
• Количество учредителей юрлиц больше или равно
• Количество учредителей — юрлиц с долей владения более 20% больше или равно
• Учредитель является иностранным юрлицом
• Организация зарегистрирована менее 3 /от 3 до 6 / от 6 до 12 месяцев тому назад
• Количество аффилированных акционеров-физлиц более или равно
• Количество акционеров, являющихся аффилированными лицами, более или равно
• Руководитель является единственным учредителем
• Адрес регистрации отличается от региона банка
• Количество изменений руководителей за последний год более и равно
• Регистрация по доверенности
• Организация изменяла место постановки на налоговый учет за последний год
•  

• Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются налоги и сборы больше или равна
• Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются страховые взносы больше или равна
• Отсутствует бухгалтерская отчетность за последний отчетный год (на момент, когда такая отчетность становится доступна)
• Выручка за последний отчетный год (на конец отчетного периода) равна нулю
•  

• Один или несколько кодов ОКВЭД не согласованы с остальными
• Организация найдена в реестре лицензий на деятельноcть по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах
• Организация найдена в государственном реестре микрофинансовых организаций
• Организация найдена в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов
• Организация найдена в едином федеральном реестре туроператоров
• Организация найдена в государственном реестре ломбардов
•  

• Количество действующих потенциально связанных организаций больше или равно
• Количество потенциально связанных организаций, находящихся в стадии ликвидации, больше или равно
• Количество ликвидированных потенциально связанных организаций больше или равно
• Наличие потенциально связанных организаций, находящихся в процессе банкротства
• Наличие потенциально связанных организаций, найденных в реестре недобросовестных поставщиков (ФАС, Федеральное Казначейство)
• Наличие потенциально связанных организаций, где ФИО руководителей или учредителей найдены в реестре дисквалифицированных лиц (ФНС)
• Наличие потенциально связанных организаций, адреса которых найдены в списке «адресов массовой регистрации» (ФНС)
• Наличие потенциально связанных организаций, найденных в списке юридических лиц, не представляющих налоговую отчетность более года (ФНС)
• Наличие потенциально связанных организаций, у которых в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении адреса
• Наличие потенциально связанных организаций, у которых в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении руководителя или учредителей
•