Контур ПРИЗМА

ЦБ РФ ужесточает контроль за выполнением Федерального закона № 115-ФЗ. Банки, страховые, кредитные, лизинговые и факторинговые организации должны проверять клиентов, чтобы убедиться, что они не участвуют в отмывании доходов. Контур.Призма делает это автоматически и готовит отчеты о проверке.

Контур ПРИЗМА  — позволяет автоматизировать проверки клиентов по 115-ФЗ. Сервис автоматически проверяет клиентов и транзакции на признаки обналичивания, настраивает оценку клиентов по критериям риска, позволяя принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты.

ОБРАЗЕЦ ПРОВЕРКИ     ПРЕЗЕНТАЦИЯ

Сервис для проверки по 115-ФЗ в целях ПОД\ФТ: 

Создание и редактирование рисковых моделей банка

  • Преднастроеные рисковые модели с учетом опыты ряда кредитных организаций
  • Удобный рисковый отчет – в отчете видны сработавшие критерии. Несработавшие критерии спрятаны — их можно увидеть по ссылке «показать все»
  • Набор данных об организации в соответсвии с положением 499-П

Поиск по санкционным спискам

  • OFAC SDN (США)
  • EU (Европейский Союз)
  • HM Treasury (Великобритания)
  • SECO (Швейцария)
  • МЭРТ (Украина)

Дополнительные возможности

  • Ежедневный мониторинг обновлений санкционных списков
  • Проверка физлиц на принадлежность к российским публичным должностным лицами и санкционным спискам
  • Возможность получить отчетность клиентов Контура через сервис

Проверка контрагента

Проверка по 60 критериям риска на признаки обналичивания денежных средств, финансирования терроризма, экстремизма

Идентификационные факторы

  • Иностранная компания
  • Компания находится в стадии ликвидации
  • Компания в процессе реорганизации
  • Компания в процессе банкротства
  • Организационно-правовая форма указывает на ведение некоммерческой деятельности
  • Телефонные номера не найдены в Контур.Справочнике
  • Виды деятельности считаются рискованными (375-П)
  • Виды деятельности считаются рискованными (внутренние правила)
  • Виды деятельности считаются рискованными (чёрный список)
  • Уставный капитал меньше или равен
  • Количество учредителей физлиц больше или равно
  • Количество учредителей юрлиц больше или равно
  • Количество учредителей — юрлиц с долей владения более 20% больше или равно
  • Учредитель является иностранным юрлицом
  • Организация зарегистрирована менее 3 /от 3 до 6 / от 6 до 12 месяцев тому назад
  • Количество аффилированных акционеров-физлиц более или равно
  • Количество акционеров, являющихся аффилированными лицами, более или равно
  • Руководитель является единственным учредителем
  • Адрес регистрации отличается от региона банка
  • Количество изменений руководителей за последний год более и равно
  • Регистрация по доверенности
  • Организация изменяла место постановки на налоговый учет за последний год

Финансовое положение

  • Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются налоги и сборы больше или равна
  • Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются страховые взносы больше или равна
  • Отсутствует бухгалтерская отчетность за последний отчетный год (на момент, когда такая отчетность становится доступна)
  • Выручка за последний отчетный год (на конец отчетного периода) равна нулю

Характер деятельности

  • Один или несколько кодов ОКВЭД не согласованы с остальными
  • Организация найдена в реестре лицензий на деятельноcть по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах
  • Организация найдена в государственном реестре микрофинансовых организаций
  • Организация найдена в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов
  • Организация найдена в едином федеральном реестре туроператоров
  • Организация найдена в государственном реестре ломбардов

Связанные организации

  • Количество действующих потенциально связанных организаций больше или равно
  • Количество потенциально связанных организаций, находящихся в стадии ликвидации, больше или равно
  • Количество ликвидированных потенциально связанных организаций больше или равно
  • Наличие потенциально связанных организаций, находящихся в процессе банкротства
  • Наличие потенциально связанных организаций, найденных в реестре недобросовестных поставщиков (ФАС, Федеральное Казначейство)
  • Наличие потенциально связанных организаций, где ФИО руководителей или учредителей найдены в реестре дисквалифицированных лиц (ФНС)
  • Наличие потенциально связанных организаций, адреса которых найдены в списке «адресов массовой регистрации» (ФНС)
  • Наличие потенциально связанных организаций, найденных в списке юридических лиц, не представляющих налоговую отчетность более года (ФНС)
  • Наличие потенциально связанных организаций, у которых в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении адреса
  • Наличие потенциально связанных организаций, у которых в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении руководителя или учредителей

Способы подключения: 

Веб-версияВеб-версия. Работа через браузер. Цена лицензии зависит от числа пользователей в организации.
Интеграция через API Интеграция через API.
Работа в своей информационной системе. Цена лицензии зависит от количества проверяемых клиентов.

ВОЗМОЖНОСТИ:

  • Будьте уверены в корректности проверок

Контур.Призма проверяет клиентов  и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

  • Работайте с полной информацией по каждому клиенту

Сервис собирает полную анкету клиента, в том числе по закрытым спискам:

  • Перечню террористов и экстремистов Росфинмониторинга;
  • Списку Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  • Перечню публичных должностных лиц
  • Cанкционным спискам OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины;
  • Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009;
  • Перечню ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р.
  • Оценивайте рисковый статус клиента

Контур.Призма за две секунды оценивает клиента более чем по 60 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус. Все выводы по комплаенс-рискам собраны в одном окне: вы легко можете проверить, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.

  • Используйте преднастроенные рисковые модели

В сервисе есть три готовые модели проверки:

  • 115-ФЗ для банков;
  • 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
  • корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.

Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.

  • Настраивайте модель проверки

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

  • Готовьте Отчет-115

Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в списках и срабатывают ли по ней признаки обналичивания, финансирования терроризма и экстремизма.

  • Сервис анализирует:
  • идентификационные критерии;
  • финансовое положение клиента;
  • деловую репутацию;
  • характер деятельности;
  • страновой риск;
  • связанные организации.

По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.

Смотреть видео Скоринг по 115-ФЗ_Контур. Призма часть 1

Это сайт официального партнера Контура

Бесплатная горячая линия

Нужна консультация нашего специалиста?